中国资金外流管制扩大到个人！已有人被重罚几百万，为买房有人想出奇招（组图）

今日话题

据侨报网报道，

中国对资金外流的管制越来越严格，

海外汇款复杂繁琐性日益加深，

钱想花出去真是越来越难！

某些中国公民正通过一些渠道，

将资金转出国，

以便在澳洲购买住宅房产。

而对澳洲的中国留学生来说，

各种学费生活费加加算算，

少说也要5、6万。

而对那些外汇违规案件的打击，

已经扩大到个人！

已有人被重罚几百万，

而有人为了买房，

还是想出了各种奇招……

01

澳媒报道中国资金外流管制扩大到个人！澳洲房产受重创！

有分析师表示：

对使用非法手段外汇出国的行为，

目前中国绝对是严厉打击、各种重罚！

（△图：Financial Review）

眼见着人民币花出去越来越难！

想把钱带来澳洲买房子那真是难上加难了。

据《澳洲金融评论报》报道

中国外汇监管机构报告称，今年违反外汇交易规定的案件数量有所增加！

包括试图将钱转出国，购买海外房产的个人违反外汇交易规则的数量。

而有经济学家表示：这些都进一步证明：

中国不断加大力度，

堵住大规模的资金外流。

而这绝不是危言耸听！

就在本月早些时候，中国外汇管理局通报了

20项外汇违规案例，

其中有4项与房地产交易有关！

其中，外汇管理局更出手严查各大银行。

中国建设银行、中国招商银行、中国交通银行、中国银行等，纷纷没有逃过被罚款的命运。

原因是它们并没有核实用户外汇用途，也没有及时核实外汇使用时间！

以上种种都旨在向出国投资买房的华人发出警告：

试图通过“地下银行”网络或非法汇集个人货币的方式将资金转出国，这种行为将被追查严打！

据悉，被通报的案例有的涉嫌非法买卖外汇，有的则是第三方平台购汇行为，其他的则有“分拆逃汇”。

被罚的人数其实只是数千人中的一小部分！

这些人想方设法绕开中国每人每年限定的5万美元（约7万澳币）的外汇配额。

02

官方发出警告

公布这些涉及数百万澳元罚款的案件，被视为官方警告！

表明政府不太愿意容忍资本控制规则中被认为的灰色地带。

中国交通银行的经济学家刘学智（Liu Xuezhi，音译）表示：

这表明北京对离岸商业交易的打击正在扩大到个人投资者。 

他告诉《澳洲金融评论报》：

“政府对外汇的监管越来越彻底，他们将监管范围从公司扩大到个人。对资本外流的严格控制将持续到未来一两年。

这将对计划购买海外房产的中国投资者产生影响，包括去澳洲买房的中国人。"

中国银行高级研究员宗亮（Zong Liang，音译）表示：

他预计未来5年内，更密切监控举措将继续存在，大量外汇绝对是重点对象。

他说：

“中国政府不鼓励这种不合理的海外投资，未来海外房地产投资将趋于合理。

由于中国需求萎缩，澳洲房地产市场可能会受到影响。”

随着经济增长放缓，以及特朗普的贸易关税问题，中国经济稳定的压力越来越大，预计不会很快放弃对资本外流的控制。

人民币兑美元的汇率今年迄今已下跌约10%，创下全球金融危机以来的最低水平。

03

集合配额

目前，通过地下钱庄、“蚂蚁搬家”等行为进行外汇违规操作，都是外汇局严打对象。

未来严打通报违规案例，

将逐步常态化！

所以你会听到越来越多的违规通报！

目的就是让那些用外汇违规买房的人无处遁形。

而什么行为属于蚂蚁搬家呢？

1同一个人7天内，从同一外汇储备账户中提取1万美元及以上外币达到5次以上；2同一个人将自己的外汇储蓄账户内存款划转到5个以上直系亲属的账户；35个及以上不同的人，同日/隔日/连续多日分别购买外汇后，将外汇打给境外同一个人或机构。

很多抱着侥幸心理往境外汇款买房的华人，

踩雷最多的就是第3条了！

第3种“蚂蚁搬家”的风险很高，一旦被抓机会列入政府的“关注名单”。

在10月22日报道的20起案件中：

其中有4起与投资者非法汇集属于个人的大量配额，

以便获得足够的资金在海外购买房产。

在广东省，某人把33个人的5万美元配额汇总在一起，将120万英镑（220万澳元）转移到国外购买海外房产。

该人被罚款53万元人民币。

而8月份另外23起外汇违规案件中：

也有一名广东人用68个人的配额，将248万英镑转移到海外购买房产。

该人被罚款150万元人民币。

而除了“蚂蚁搬家”行为以外，也有人通过所谓的“地下银行”转移资金。

而“地下银行”的交易方式，不仅安全性难保障，手续费有时候也高的吓人。

在10月22日报道的20起案件中，

来自广东省的一人，给一家地下银行寄去了425万元人民币（87.4万澳元），然后要求该银行把钱寄到他亲戚的海外账户以购买房产。

监管机构称，他被罚款34万元人民币。

在浙江省，一家地下银行向海外银行账户转账了1300万元人民币，以支付住宅抵押贷款和其他费用。

转移资金的人被罚款65万元人民币。

10月，一名香港公民因将1700万元人民币转移到地下银行，然后将钱兑换到海外账户购买房产而被罚款153万元人民币。

04

非法转移资金

在一起未被明确认定为房产交易的案件中，监管机构报告：

某人或机构在2015年9月至2017年5月期间，非法向国外转移了574万澳元。

在澳洲银行限制向外国买家贷款的同时，中国投资者可能面临着海外购买房产的障碍。

澳洲国立大学的一个新公共数据库显示：

中国在澳洲的商业投资在2016年达到顶峰，达到149亿澳元，然后在去年降至89亿澳元。

05

移民、海外买房提早打算

外汇监控升级无疑让海外置产受到冲击。

在澳洲定居的华人，肯定都有买房置家的打算。

即使不是自己住，用作投资升值也是不错的打算。

而在澳洲，咱们也都知道有一种叫做“5万美金外汇管制”的神存在！

随便在澳洲投资买个房子，首付10%都不止5万澳币了！

5万美金外汇管制的限额根本就不够用啊！

不过虽然外汇管制了，依然是难抵一些华人的购房热情。

还是有人会想到各种买房奇招！

像是有人就建议了：

在澳洲，可以通过正规的金融汇款公司来换汇！

而大家想要在澳洲买房安家的话，最好是及早做好打算！

今日结语

眼见着资金外流管制，

已经从扩大到个人！

所以大家在进行外汇时，

一定使用往来清晰的合法途径，

遵守个人外汇管理的有关规定。