朋友圈换汇？！ 走近诈骗，惹上官司， 这些事儿您知道吗？

微信换汇诈骗，缕见不鲜，

我们公众号报过不少！！

2017年8月

被骗总金额超过$20万

2018年7月

换汇换来一笔“赃款“，

结果不仅自己的银行账号被封，

还差点进了牢狱。

虽然小编们写了，报了，呼吁了，但是，

2018年8月，

这位UQ同学，微信换汇被骗5万人民币，

要求“把这个爆出来以防其他人受骗”。

 2019年2月7日，

又双叒叕......

小编当时提醒，微信私下交易，

款项直接打回到中国，

澳洲警察受理起来难度也很大。

这次，微信换汇被骗的事，在英国炸了

泰晤士报道，90多名中国留学生的银行帐户被冻结，

因为卷入了国际“洗黑钱”。

目前调查人员确认有数千万的英镑通过留学生的账户“洗掉”。

中国驻英大使馆就些发出特别提醒公告，

一定要通过正规合法的渠道换汇

去年英国发生的一个个案

小丽在英国一所大学读研，是一位热心的好同学，应一位朋友的请求，用自己在英国的银行帐户把钱分别汇入多个英镑帐户。

她认为是举手之劳，一连帮了几次，最后一次从朋友手里领了现金，再汇款时，她被警方带走了，小丽因“洗黑钱“被起诉。

英国华人刑事律师康清称”因换汇而被定罪，说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃款’“。

扒一扒，洗黑钱的那些蛛丝马迹

 “洗黑钱“ 有些什么迹象？

如果遇到以下情况，

就要警惕了！

1，随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合法证明;

2，要求帮忙转账到海外账户，比如说钱是用来买房，但钱从何而来不知道

3，老板现金发工资，如果钱被认定是赃款，员工拿了现金去消费，可能被  控为公司洗钱

4，代购，通过不明私人渠道换汇的;

5，微信发起“换汇群“，但又拿不出合法相关从事金融服务牌照的; 

对这事，中国最高人民法院和最高检察院有说法

资金跨国（境）兑付。

即资金在境内外实行单向循环，

没有发生物理流动，

通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

两院认为，这种行为“造成巨额资本外流，社会危害性巨大！”

比如

有老板在布里斯本有一换汇公司，

有客人来要用1万澳元换等值人民币，

老板收下这1万刀，

然后微信支付将人民币转给了客人。

这样叫变相买卖外汇。 

“情节严重“

非法外汇交易总额达到500万人民币，获利超过10万人民币者， 

“情节特别严重“

非法外汇交易总额在2千5百万元以上，违法所得数额在50万元以上;

（注意这个总额指的是累计总额。）

会被这样定罪

刑事犯罪，

罪名“非法经营罪”。

 2019年1月1日起，个人交易5万人民币，转账20万人民币以上将被央行直接监管。监管范围除了银行之外，还包括支付宝、微信、百度钱包等非银行支付机构。

正规合法国际汇款渠道

银行汇款准备好以下资料

1. 你的姓名

2. 开户行的名称和地址

3. 你的银行账号

4. IBAN和BIC/SWIFT号，这两个号码是为了在中转时，确定钱是汇到哪个银行的哪个账户。IBAN能够在你的Bank Statement上找到，SWIFT号你可以登录你的银行官网上查找到，如果不放心可以去你的开户银行询问。

除了通过银行汇款外，大家还可以使用下面这些提供国际汇款的公司：

Paypal

只要你有收款人的邮件或者电话，就可以进行国际转账，如果收款人没有Paypal账户也没有关系，收到汇款提醒后开一个Paypal账户就能收钱。如果是国际转账，Paypal会收取小额手续费，外加转汇费。

支付宝

支付宝同样支持国际汇款 ，只要你的支付宝账号经过实名认证，完成手机绑定，就可以在线或用手机登录支付宝钱包搞定汇款。如果你爸妈想要给你汇款的话，可以直接用支付宝支付人民币到你的澳洲账户上。

从中国汇款到澳洲银行账户一定要提供IBAN号码和SWIFT代码。

全部手续费 = 境内银行手续费 + 境外银行手续费