“币圈马斯克”90后“天才首富”,涉美国史上最大金融诈骗案,面临115年监禁(组图)
“币圈马斯克”。
800亿美元。
电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等“七宗罪”。
最高115年监禁。
“美国历史上最大的金融欺诈案之一”
你很难把这些要素,集合在一个年仅31岁的年轻人身上。
曼哈顿的藤校毕业生Sam Bankman-Fried(山姆·班克曼·弗里德),就是这样一位“传奇富豪”。
2019年,他创办了数字资产衍生品交易平台FTX,将其打造为虚拟货币领域最大的交易平台之一,全球用户超过100万。
2022年初,FTX估值高达320亿美元(约合人民币2300亿元),班克曼·弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单。
可是,繁华短暂。
2022年末,FTX 出现流动性危机,随后雪崩,宣告破产,班克曼·弗里德账面财富归零。
从炙手可热的青年币圈精英,沦为人人喊打的金融诈骗犯。
眼看他起高楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了。
01
1992年,班克曼·弗里德出生于斯坦福大学校园。
他的父母是斯坦福大学法学院教授芭芭拉·弗里德(Barbara Helen Fried),和约瑟夫·班克曼(Alan Joseph Bankman)。
学生时期,班克曼·弗里德就表现出不俗的数学才能。
高中时期,他参加过一个面向数学天才高中生的加拿大/美国数学营。
后来,他就读于麻省理工学院,获得了物理学学士学位,辅修数学。毕业后,班克曼·弗里德在交易公司Jane Street Capital担任交易员。
在那里,他观察到市场上有些交易所的加密货币价格并不相同,通过在不同交易所之间灵活地“低买高卖”,班克曼·弗里德赚了不少钱。
或许他是在工作中发现了商机,又或许是出于对市场前景的敏锐把握。
2017年,班克曼·弗里德创办了名为Alameda Research 的交易公司,一年之内,就将其打造成行业头部公司。
2019年,他创办了数字资产衍生品交易平台 FTX。
班克曼·弗里德很清楚,刚刚成立的FTX与当时市面上的老牌交易平台相比,缺少竞争优势。
他采取更为积极的投资策略,比如允许用户进行比其他交易所风险更高的交易,用户可以做高杠杆比例的押注,并且交易所抽取的费用更少。
但这还不够。
班克曼·弗里德把目光投向了还没有进行过加密交易的新用户。
愿意涉水加密货币行业的潜在用户有一些共同特征:相对年轻、追逐刺激、有消费能力、有赌博兴趣。
这一用户画像与体育赛事的狂热粉丝重合度颇高,赞助体育赛事成了 FTX 重要的广告方式。
FTX 花了 1.35 亿美元买下了迈阿密热火队篮球场的冠名权,主场馆更名为 FTX Arena。
接着,FTX 花了数千万美元买下了“超级碗”赛事的广告时段,用长达两分半的视频,向全美国的观众推荐FTX。
2021 年 6 月,知名电竞俱乐部TSM 宣布与 FTX 定下价值 2.1 亿美元的 10 年冠名赞助协议,并将队名改为了TSM FTX。
FTX在迅速爆红,大量的用户和资金涌入 FTX,FTX 也因此成为了全世界第三大加密货币交易所!
班克曼·弗里德的身价随之飙升。
30岁那年,他就已经有了170亿美元的总资产。
2021 年 7 月,FTX 以 180 亿美元的估值完成了 9 亿美元的融资,其投资者中不乏软银、红杉等知名机构。
当年10 月,班克曼·弗里德登上《福布斯》封面,被评选为全球 30 岁以下最富有的人之一。
2022 年 1 月,FTX 在 C 轮融资中筹集了 4 亿美元,估值达到 320 亿美元。
当年5 月,班克曼·弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单,他是加密行业唯一入选时代百大的人物!
平时,与西装革履的华尔街精英不同,班克曼·弗里德经常穿着运动裤、卫衣、T恤、运动鞋露面。他还说,对名贵跑车不感兴趣,不会去买。
这很符合币圈的调性,与加密货币世界的“反权威”“反潮流”等理念不谋而合。
赞美如潮水一般涌向年轻的班克曼-弗里德。人们称呼他
“币圈马斯克”;“币圈大佬”;“天才首富”......
不过,鲜花与掌声之下,暗潮涌动。
02
或许,风险的种子在一开始就埋在了FTX中。
不同于传统金融机构,日均交易 140 亿美元的 FTX ,并不需要向公众和监管机构公开太多的信息。
也就是说,对于用户而言,交易所的资金情况就仿佛“薛定谔的猫”,如果你不去主动揭开盖子,就不会知道盒子里的情况。
2022年11月2日,CoinDesk 发布了一份报告称,Alameda Research 资产负载表上有大量非流动的 FTT 代币,引发了关注。
FTT代币是FTX发行的一种加密货币,是交易所重要的融资手段。在FTX暴雷前,其价值在加密货币市值排行中位居前25位。
前面我们已经说过,Alameda Research也是由班克曼·弗里德创立的。
班克曼·弗里德虽然早在2021年就退出该公司,但Alameda Research和FTX怎么说也是同一人创办,联系十分密切。
是不是有点“左手倒右手”的意思?
正是如此。
班克曼·弗里德来回倒手,既做高了代币的价值,又做大了资产表。
据外媒报道,Alameda Research 长期以来,就把这部分 FTT 用作资产抵押,获得了数以亿计的贷款。
也就是说,市场对FTT和 Alameda Research 的资产给予了严重过高的估值。
报告曝光后,FTX客户、大量投资者纷纷要求撤资,引发挤兑。
据说,一天之内,用户撤资的金额就达到了 50 亿美元!
事后,有相关人士向媒体爆料,说FTX 总共拥有 160 亿美元的客户资产,其中有一半都借给了 Alameda Research!
班克曼·弗里德还想挣扎一下,他到处找人收购或投资FTX,均告失败。
11 月 11 日,FTX、Alameda Research 和其他关联公司宣布破产,班克曼·弗里德辞去了 FTX 等公司的 CEO 职位。
截图自New York Post
此时,距离FTX公司成立,仅仅三年。
距离班克曼·弗里德登上《福布斯》封面,仅仅两年。
03
FTX暴雷后,
与 FTX 有过宣传合作的公司、名人纷纷撇清与 FTX 的关系,热火队的主球馆、TSM 相继摘下了 FTX 的冠名。
2022年11月,班克曼·弗里德遭到投资者的集体起诉。
投资者称,班克曼·弗里德违反了佛罗里达州法律,使消费者蒙受超过110亿美元(约合人民币803亿元)的损失!
弗里德面临的七项指控分别为:
针对FTX客户的远程欺诈罪;
针对FTX关联交易公司Alameda Research的贷款机构(Alameda lenders)的远程欺诈罪;
针对FTX客户的远程欺诈共谋罪;
针对Alameda Research的贷款机构的远程欺诈共谋罪;
针对FTX投资者的证券欺诈共谋罪;
针对FTX客户的商品欺诈和共谋罪;
洗钱共谋罪。
堪称币圈“七宗罪”。
诉讼书中称,FTX“基于虚假陈述和欺骗性行为”,让消费者遭受损失,创始人弗里德以及多位名人参与、协助和促进了该平台的活动。
根据破产法院的文件,FTX集团在破产申请中披露的负债高达100亿至500亿美元。
联邦检察官称,这是“美国历史上最大的金融欺诈案之一”。
2023年11月2日,历经15天的证词和大约四个半小时的审议,陪审团判定FTX涉电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等七项指控均成立。
班克曼·弗里德的所有罪名全部被认定。
这起“美国史上最大的金融诈骗案”的审判于10月初开始,历时一个月,宣判日期定于2024年3月28日。
如果届时班克曼·弗里德被判所有罪名的最高刑罚,将面临115年的监禁!
或许有读者记得,他的双亲都是知名法学教授。
媒体没有放过他的父母。
班克曼·弗里德声称,他的父母没有参与 FTX 运营的“任何相关部分”。
但没人相信。
法庭文件称,夫妻俩曾与儿子讨论超过1000万美元的钱财、不动产转移相关事宜。
相关人士认为,夫妻俩要么明知儿子的欺诈计划,却放纵其进行;要么故意忽视交易中的风险。
弗里德夫妇出席庭审。图源自CNN
在法庭之外,还有更猛烈的风波。
由于 FTX 与 Alameda Research 与加密货币市场的其他部分有着紧密的联系,FTX 垮台后,去年11月,还有不少加密货币暴雷。
2022年11月,比特币暴跌超过14%,一度跌破16000美元大关,达到15668美元。
几乎同时,5天之内,以太币暴跌19%左右,从1600多美元跌到1091美元。
跌幅惊人。
与不知名的小交易所相比,FTX彼时作为全球第三大的交易所已经相对可靠……
而它出现问题,给币圈带来的打击,可能持续很久都无法恢复。
被抓之前,班克曼·弗里德曾在社交媒体上发信息道歉。
“我很抱歉,这是我最该说的......”
但已经无济于事。
动荡的加密货币市场,给了人们一次重新审视其价值的机会:
每一个数字的涨跌,真的与市场的供需关系有关吗?
班克曼·弗里德,短短数年之内从亿万富豪沦为阶下囚,实在令人唏嘘。
投资有风险,入市需谨慎..