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“币圈马斯克”90后“天才首富”,涉美国史上最大金融诈骗案,面临115年监禁(组图)

2023-11-08 来源: 北美留学生观察 原文链接 评论3条

“币圈马斯克”。

800亿美元。

“币圈马斯克”90后“天才首富”,涉美国史上最大金融诈骗案,面临115年监禁(组图) - 1

电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等“七宗罪”。

最高115年监禁。

“美国历史上最大的金融欺诈案之一”

你很难把这些要素,集合在一个年仅31岁的年轻人身上。

曼哈顿的藤校毕业生Sam Bankman-Fried(山姆·班克曼·弗里德),就是这样一位“传奇富豪”。

2019年,他创办了数字资产衍生品交易平台FTX,将其打造为虚拟货币领域最大的交易平台之一,全球用户超过100万。

2022年初,FTX估值高达320亿美元(约合人民币2300亿元),班克曼·弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单。

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可是,繁华短暂。

2022年末,FTX 出现流动性危机,随后雪崩,宣告破产,班克曼·弗里德账面财富归零。

从炙手可热的青年币圈精英,沦为人人喊打的金融诈骗犯。

眼看他起高楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了。

01

1992年,班克曼·弗里德出生于斯坦福大学校园。

他的父母是斯坦福大学法学院教授芭芭拉·弗里德(Barbara Helen Fried),和约瑟夫·班克曼(Alan Joseph Bankman)。

学生时期,班克曼·弗里德就表现出不俗的数学才能。

高中时期,他参加过一个面向数学天才高中生的加拿大/美国数学营。

后来,他就读于麻省理工学院,获得了物理学学士学位,辅修数学。毕业后,班克曼·弗里德在交易公司Jane Street Capital担任交易员。

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在那里,他观察到市场上有些交易所的加密货币价格并不相同,通过在不同交易所之间灵活地“低买高卖”,班克曼·弗里德赚了不少钱。

或许他是在工作中发现了商机,又或许是出于对市场前景的敏锐把握。

2017年,班克曼·弗里德创办了名为Alameda Research 的交易公司,一年之内,就将其打造成行业头部公司。

2019年,他创办了数字资产衍生品交易平台 FTX。

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班克曼·弗里德很清楚,刚刚成立的FTX与当时市面上的老牌交易平台相比,缺少竞争优势。

他采取更为积极的投资策略,比如允许用户进行比其他交易所风险更高的交易,用户可以做高杠杆比例的押注,并且交易所抽取的费用更少。

但这还不够。

班克曼·弗里德把目光投向了还没有进行过加密交易的新用户。

愿意涉水加密货币行业的潜在用户有一些共同特征:相对年轻、追逐刺激、有消费能力、有赌博兴趣。

这一用户画像与体育赛事的狂热粉丝重合度颇高,赞助体育赛事成了 FTX 重要的广告方式。

FTX 花了 1.35 亿美元买下了迈阿密热火队篮球场的冠名权,主场馆更名为 FTX Arena。

接着,FTX 花了数千万美元买下了“超级碗”赛事的广告时段,用长达两分半的视频,向全美国的观众推荐FTX。

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2021 年 6 月,知名电竞俱乐部TSM 宣布与 FTX 定下价值 2.1 亿美元的 10 年冠名赞助协议,并将队名改为了TSM FTX。

FTX在迅速爆红,大量的用户和资金涌入 FTX,FTX 也因此成为了全世界第三大加密货币交易所!

班克曼·弗里德的身价随之飙升。

30岁那年,他就已经有了170亿美元的总资产。

2021 年 7 月,FTX 以 180 亿美元的估值完成了 9 亿美元的融资,其投资者中不乏软银、红杉等知名机构。

当年10 月,班克曼·弗里德登上《福布斯》封面,被评选为全球 30 岁以下最富有的人之一。

2022 年 1 月,FTX 在 C 轮融资中筹集了 4 亿美元,估值达到 320 亿美元。

当年5 月,班克曼·弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单,他是加密行业唯一入选时代百大的人物!

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平时,与西装革履的华尔街精英不同,班克曼·弗里德经常穿着运动裤、卫衣、T恤、运动鞋露面。他还说,对名贵跑车不感兴趣,不会去买。

这很符合币圈的调性,与加密货币世界的“反权威”“反潮流”等理念不谋而合。

赞美如潮水一般涌向年轻的班克曼-弗里德。人们称呼他

“币圈马斯克”;“币圈大佬”;“天才首富”......

不过,鲜花与掌声之下,暗潮涌动。

02

或许,风险的种子在一开始就埋在了FTX中。

不同于传统金融机构,日均交易 140 亿美元的 FTX ,并不需要向公众和监管机构公开太多的信息。

也就是说,对于用户而言,交易所的资金情况就仿佛“薛定谔的猫”,如果你不去主动揭开盖子,就不会知道盒子里的情况。

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2022年11月2日,CoinDesk 发布了一份报告称,Alameda Research 资产负载表上有大量非流动的 FTT 代币,引发了关注。

FTT代币是FTX发行的一种加密货币,是交易所重要的融资手段。在FTX暴雷前,其价值在加密货币市值排行中位居前25位。

前面我们已经说过,Alameda Research也是由班克曼·弗里德创立的。

班克曼·弗里德虽然早在2021年就退出该公司,但Alameda Research和FTX怎么说也是同一人创办,联系十分密切。

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是不是有点“左手倒右手”的意思?

正是如此。

班克曼·弗里德来回倒手,既做高了代币的价值,又做大了资产表。

据外媒报道,Alameda Research 长期以来,就把这部分 FTT 用作资产抵押,获得了数以亿计的贷款。

也就是说,市场对FTT和 Alameda Research 的资产给予了严重过高的估值。

报告曝光后,FTX客户、大量投资者纷纷要求撤资,引发挤兑。

据说,一天之内,用户撤资的金额就达到了 50 亿美元!

事后,有相关人士向媒体爆料,说FTX 总共拥有 160 亿美元的客户资产,其中有一半都借给了 Alameda Research!

班克曼·弗里德还想挣扎一下,他到处找人收购或投资FTX,均告失败。

11 月 11 日,FTX、Alameda Research 和其他关联公司宣布破产,班克曼·弗里德辞去了 FTX 等公司的 CEO 职位。

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截图自New York Post

此时,距离FTX公司成立,仅仅三年。

距离班克曼·弗里德登上《福布斯》封面,仅仅两年。

03

FTX暴雷后,

与 FTX 有过宣传合作的公司、名人纷纷撇清与 FTX 的关系,热火队的主球馆、TSM 相继摘下了 FTX 的冠名。

2022年11月,班克曼·弗里德遭到投资者的集体起诉。

投资者称,班克曼·弗里德违反了佛罗里达州法律,使消费者蒙受超过110亿美元(约合人民币803亿元)的损失!

弗里德面临的七项指控分别为:

针对FTX客户的远程欺诈罪;

针对FTX关联交易公司Alameda Research的贷款机构(Alameda lenders)的远程欺诈罪;

针对FTX客户的远程欺诈共谋罪;

针对Alameda Research的贷款机构的远程欺诈共谋罪;

针对FTX投资者的证券欺诈共谋罪;

针对FTX客户的商品欺诈和共谋罪;

洗钱共谋罪。

堪称币圈“七宗罪”。

诉讼书中称,FTX“基于虚假陈述和欺骗性行为”,让消费者遭受损失,创始人弗里德以及多位名人参与、协助和促进了该平台的活动。

根据破产法院的文件,FTX集团在破产申请中披露的负债高达100亿至500亿美元。

联邦检察官称,这是“美国历史上最大的金融欺诈案之一”。

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2023年11月2日,历经15天的证词和大约四个半小时的审议,陪审团判定FTX涉电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等七项指控均成立。

班克曼·弗里德的所有罪名全部被认定。

这起“美国史上最大的金融诈骗案”的审判于10月初开始,历时一个月,宣判日期定于2024年3月28日。

如果届时班克曼·弗里德被判所有罪名的最高刑罚,将面临115年的监禁!

或许有读者记得,他的双亲都是知名法学教授。

媒体没有放过他的父母。

班克曼·弗里德声称,他的父母没有参与 FTX 运营的“任何相关部分”。

但没人相信。

法庭文件称,夫妻俩曾与儿子讨论超过1000万美元的钱财、不动产转移相关事宜。

相关人士认为,夫妻俩要么明知儿子的欺诈计划,却放纵其进行;要么故意忽视交易中的风险。

“币圈马斯克”90后“天才首富”,涉美国史上最大金融诈骗案,面临115年监禁(组图) - 11弗里德夫妇出席庭审。图源自CNN

在法庭之外,还有更猛烈的风波。

由于 FTX 与 Alameda Research 与加密货币市场的其他部分有着紧密的联系,FTX 垮台后,去年11月,还有不少加密货币暴雷。

2022年11月,比特币暴跌超过14%,一度跌破16000美元大关,达到15668美元。

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几乎同时,5天之内,以太币暴跌19%左右,从1600多美元跌到1091美元。

跌幅惊人。

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与不知名的小交易所相比,FTX彼时作为全球第三大的交易所已经相对可靠……

而它出现问题,给币圈带来的打击,可能持续很久都无法恢复。

被抓之前,班克曼·弗里德曾在社交媒体上发信息道歉。

“我很抱歉,这是我最该说的......”

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但已经无济于事。

动荡的加密货币市场,给了人们一次重新审视其价值的机会:

每一个数字的涨跌,真的与市场的供需关系有关吗?

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班克曼·弗里德,短短数年之内从亿万富豪沦为阶下囚,实在令人唏嘘。

投资有风险,入市需谨慎..

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最新评论(3)
丿Yonny
丿Yonny 2023-11-08 回复
不在乎天长地久,只在乎曾经拥有,有人粗茶淡饭活到老,有人荣华富贵求快感,不同人生中不同。
DDDD-su
DDDD-su 2023-11-08 回复
国外的加印
mangguocai
mangguocai 2023-11-08 回复
确实很天才


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