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重磅!澳币刚刚再暴跌,2年新低!澳洲公布,华人最关心的数字!好消息更多了...(组图)

9天前 来源: 澳洲红领君 原文链接 评论0条

今天最新消息!

据澳洲新闻集团10月30日报道,澳洲公布最新通胀数据,澳洲的季度通胀率已跌至2.8%,消费者价格指数(CPI)降至三年半以来的最低水平。

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这是自2021年3月CPI为1.1%以来,季度数据首次下跌至澳联储2%至3%的目标区间。

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(图片来源:澳洲新闻集团)

相反,澳联储将关注核心通胀率,该指标剔除了任何波动性变化,已从6月季度报告的4%降至3.5%。

不过,这是连续第六次下降,此前的数据曾在2022年12月达到6.8%的峰值。

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(图片来源:九号台)

澳联储理事会将于11月5日和12月10日再次审议官方现金利率,大多数经济学家预测利率将在2025年2月开始下降。

澳洲统计局价格统计主管Michelle Marquardt表示,本季度通胀的最大推动因素是食品和非酒精饮料(上涨1.2%)以及住房(上涨1.1%),后者主要受租金和自住业主购买新住宅价格上涨的推动。

她说:“持续紧张的租赁市场和低空置率导致租金价格在本季度上涨2.0%,紧随2024年3月季度2.1%的涨幅之后。”

同时,受到国际局势动荡的影响,澳元兑人民币汇率持续走低,甚至突破4.7的心理关口。随着中国投资者对澳洲经济的关注度不断提高,澳元的下跌使不少中国投资者持观望态度。而另一方面,强劲的美元和即将到来的美国大选更是加剧了这一跌势,预计10月澳元将迎来两年来的最大月度跌幅。

国际市场动荡下,澳元兑人民币承压

近来,国际金融市场动荡加剧,尤其是中国和澳大利亚之间的经济联系,使得人民币和澳元的汇率波动成为关注焦点。

10月以来,人民币兑澳元汇率屡创新高,今日(10.30)已跌至4.67,这对有意在澳洲投资、购房的中国人来说无疑是个重要信号。

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(图片来源:今日头条)

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(图片来源:今日头条)

澳元兑人民币的下跌不仅是因为澳洲本地经济的影响,更多的是受到国际市场,尤其是美元走强的拖累。

自9月底突破数月的下行趋势阻力位(0.6900 - 0.6910)以来,澳元兑美元便陷入了持续的下行通道。

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 (图片来源:今日头条)

截至上周收盘澳元兑美元已跌至0.6604,周跌幅达1.52%,并连续四周下跌。随着10月即将结束,澳元依旧未见好转。

这一趋势使得澳元兑人民币也不断走低,甚至在10月初跌破了4.7关口,而这一关口曾是投资者心理上的重要防线。

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在人民币汇率总体稳定的情况下,澳元兑人民币的下跌显得尤为显著,反映了人民币在全球市场中的逐渐走强。

美元走强对澳元和人民币的双重冲击

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预计10月份澳元兑美元的跌幅将接近4.8%,创下自2022年9月以来的最大月度跌幅,使其成为本月表现最差的货币之一,仅次于日元和新西兰元。

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(图片来源:今日头条)

美元的强势表现是导致澳元承压的重要因素之一。美国近期发布的多项经济数据表现强劲,包括非农就业数据、标普全球综合采购经理人指数(PMI)以及不包括运输的耐用品订单。

这些数据不仅表明美国经济复苏势头强劲,还使得市场对美联储的降息预期不断降低,从而进一步推高美元。

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IG市场分析师Tony Sycamore指出,强劲的美国经济数据使得交易员们重新调整对美元的需求预期。

随着美国经济数据不断出乎市场预料,投资者预期美联储将继续保持较高利率,这无疑对美元形成了支撑。

Tony指出,指数波动幅度达到了近几个月来的最低水平,最低点为8,199点,最高点为8,226点,日内仅波动了27点,实属罕见。

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而美元的强势不仅压低了澳元的表现,也对人民币形成了一定的挤压。相比之下,由于人民币汇率波动相对平稳,澳元兑人民币的跌幅显得更加显著。

对于中国投资者而言,美元走强导致澳元贬值,这在一定程度上增加了在澳大利亚投资的吸引力,特别是对房地产和教育等领域的投资。

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然而,由于澳元持续疲软,许多投资者选择暂时观望,期待汇率企稳后再做决策。

尽管表面上指数相对平稳,但背后仍有一些有趣的市场动态。科技股和材料股的表现较为强劲,同时,由于距离美国大选仅剩一周,投资者大多保持谨慎,倾向于持币观望。

美国大选带来的不确定性进一步施压澳元

美国大选即将到来,市场的不确定性进一步加剧了美元的波动。在此背景下,澳元作为相对风险较高的货币,受到了更大的下行压力。近期,随着共和党候选人在多个关键州的支持率上升,投资者开始重新评估美国大选可能对美元和全球经济的影响。

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(图片来源:CNN)

根据赌场市场的数据显示,共和党候选人获得连任的几率约为40%,如果共和党在总统选举中获胜,可能会导致更高的关税、通胀、赤字和收益率,从而进一步推高美元,并对澳元兑美元产生负面影响。

共和党胜选可能会采取更加保守的财政政策,同时提高进口关税,以保护本土制造业,这将直接打击澳元和人民币等其他货币的表现。

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(图片来源:NPS)

相反,如果民主党候选人Kamala Harris在国会分裂的情况下获胜,可能会延续当前的美联储政策,并继续实行宽松的货币政策,从而可能对美元形成一定的压制,间接支撑澳元的汇率。

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(图片来源:The Daily Aus)

然而,由于目前市场的主要预期仍然倾向于美元走强,澳元在短期内或难以从美国大选的不确定性中获益。

澳洲经济的弱势加剧了澳元兑人民币的跌势

除了美元走强和美国大选带来的压力,澳洲本地经济的疲软也是导致澳元承压的重要因素之一。

2024年第二季度,澳大利亚的总体通胀率同比上涨了3.8%,这是自2022年第四季度以来消费者价格指数(CPI)首次出现年度增长。

2024年第三季度预计整体通胀率环比增幅将放缓至0.4%,年度同比率降至2.8%;核心通胀指标环比或将上涨0.7%,年同比增速有望降至3.4%。

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(图片来源:Australian Bureau of Statistics)

与此同时,澳洲核心通胀指标的年增长率达到3.9%,高于澳大利亚储备银行(RBA)的目标区间(2-3%)。

根据市场普遍预期,RBA可能会在2024年12月或2025年年初降息,银行正因此积极调整利率策略,以提前应对未来市场变化。

具体来看,CBA预计RBA将于2024年12月首次降息,并在之后进一步降息五次,使现金利率降至3.10%;Westpac和NAB则预计降息将从2025年2月开始。与此同时,ANZ也预测RBA将在明年年初启动降息。

在RBA可能降息的背景下,银行纷纷下调房贷利率,试图在降息周期开始前锁定更多的贷款客户,尤其是风险较低的优质客户。Finder的个人理财专家表示,通胀放缓和经济衰退的风险使得RBA可能不得不放松货币政策,以帮助经济恢复。银行提前调降房贷利率,正是为了在经济复苏和利率下降的过程中占得先机。

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对于中国投资者而言,RBA的降息预期意味着澳元未来可能进一步贬值,兑人民币的汇率可能继续走低。

值得一提的是,澳大利亚的房地产市场近年来对中国投资者具有较大吸引力。

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虽然澳元下跌有利于降低投资成本,但澳洲经济的不稳定性也让部分中国投资者保持观望态度。特别是在人民币相对稳定的情况下,澳元的下跌幅度对潜在投资者产生了分歧意见。

澳洲银行业反应:ANZ率先下调房贷利率

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在澳元持续贬值和澳大利亚通胀放缓的背景下,澳洲主要银行开始调整利率政策,以吸引更多借款人。其中,澳新银行(ANZ)成为四大银行中率先下调房贷利率的银行,引发了市场的广泛关注。

ANZ下调房贷利率的细节

10月初,ANZ宣布下调部分固定利率房贷,为满足条件的购房者提供更优惠的贷款选择。此次调整幅度为0.25%,适用于首付款达到20%以上的自住业主和投资者。

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值得注意的是,此次利率调整仅针对符合条件的客户,对于那些首付款低于20%的借款人,固定利率反而上调了0.15%,反映出银行对风险管理的严格要求。

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调整后的ANZ两年期和三年期固定利率分别降至5.74%,成为四大银行中同期限固定利率最低的银行之一。这一新利率不仅对有足够首付款的购房者具有吸引力,同时也进一步加剧了四大银行之间的竞争。

其他银行的利率调整和市场反应

除了ANZ之外,澳大利亚其他三大银行也在近期采取了类似的利率调整措施。国民银行(NAB)分别在7月和10月进行了固定利率的调整,西太平洋银行(Westpac)于8月下调了固定房贷利率,而联邦银行(CBA)则在8月进行了利率调整。

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这一系列利率下调表明,随着RBA未来可能降息,银行正加紧争取低风险客户,以巩固市场份额。

Canstar的数据洞察总监Sally Tindall对此表示,尽管ANZ的5.74%利率可能不会立即吸引大量借款人,但对于那些符合条件的客户而言,这或许是重新评估贷款的良好机会。

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(图片来源:Herald Sun)

然而,这一政策对首付款不足20%的借款人并不友好,由于利率提高和首付款要求的限制,他们的购房成本可能会更高。

市场竞争激烈,银行抢先布局

面对澳洲经济增速放缓和通胀压力减弱的局面,银行正在提前布局,以抢占未来市场中的低风险借款人。

根据Mozo的数据显示,目前澳洲房价中位数接近百万澳元,这意味着20%的首付需要接近20万澳元。高首付的要求对许多首次购房者形成了巨大挑战,但对银行而言,这样的客户更具有偿债能力,能够降低贷款违约的风险。

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为了吸引符合条件的优质客户,四大银行已在今年多次调整利率。以当前市场的固定利率来看,SWS银行提供的三年期4.99%是目前市场最低,四大银行正在试图通过小幅降息来与中小银行竞争,同时也在密切关注RBA的政策动向。

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RBA的降息预期对银行利率策略的影响

根据市场普遍预期,RBA可能会在2024年12月或2025年年初降息,银行正因此积极调整利率策略,以提前应对未来市场变化。

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(图片来源:The Australian)

具体来看,CBA预计RBA将于2024年12月首次降息,并在之后进一步降息五次,使现金利率降至3.10%;Westpac和NAB则预计降息将从2025年2月开始。与此同时,ANZ也预测RBA将在明年年初启动降息。

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具体降息时间如下(预测):

联邦银行(CBA):2024年12月首次降息,随后降息5次,现金利率将降至3.10%

西太平洋银行(Westpac):2025年2月首次降息,随后降息四次,现金利率降至3.35%

国民银行(NAB):2025年2月首次降息,之后将降息 5 次,直至现金利率降至3.10%

澳新银行(ANZ):2025年2月首次降息,随后降息三次,将现金利率降至3.60%

在RBA可能降息的背景下,银行纷纷下调房贷利率,试图在降息周期开始前锁定更多的贷款客户,尤其是风险较低的优质客户。

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Finder的个人理财专家表示,通胀放缓和经济衰退的风险使得RBA可能不得不放松货币政策,以帮助经济恢复。银行提前调降房贷利率,正是为了在经济复苏和利率下降的过程中占得先机。

未来展望:人民币兑澳元或继续升值

随着10月即将结束,市场普遍预计澳元对人民币的下行趋势或将延续。国际市场上美元的强劲表现以及即将到来的美国大选,都为澳元带来了进一步的下行压力。

同时,澳大利亚本地经济增长疲弱、RBA可能的降息政策,也使得澳元在未来几个月内的走势难言乐观。

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(图片来源:Stockspot)

对于中国投资者而言,目前人民币兑澳元的高位无疑是一个重要的参考指标。在澳元下跌的背景下,投资者或许可以利用这一时机以较低成本布局澳洲市场,特别是在房地产、教育和移民等领域。

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(图片来源:The Australian)

与此同时,鉴于澳洲本地经济的不稳定性和美国大选的不确定性,投资者在未来仍需密切关注汇率波动,做好风险管控。

结语

在当前国际市场动荡的背景下,澳元兑人民币的走势充满变数。美元走强和美国大选的临近为全球经济带来了更大的不确定性,而澳大利亚本地经济的疲软进一步加剧了澳元的贬值压力。对于中国投资者来说,如何在动荡的市场中合理配置资产,以降低汇率波动带来的风险,成为亟需关注的问题。未来几个月内,人民币兑澳元的汇率可能继续保持高位,投资者在此期间或可采取分散投资的策略,以应对国际市场的持续波动。


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