华女疑“卷”$440万跑路！华人换汇一定要谨慎 他数万元打水漂（组图）

近期，中国驻旧金山总领事馆接到多名中国公民求助，反映遭遇换汇诈骗。诈骗分子多在朋友圈、微信群等发布广告，以“优惠汇率”和“便捷操作”吸引受害者上当。

“靠谱换汇”让你有去无回

此前，华人王某因国内家人急需用钱，想将美元兑换成人民币转账给家人。恰巧此时，其网友小C表示需要美元，两人随即约定直接进行换汇交易。小C称，自己国内的银行卡月度转账额度已满，将请两个朋友协助转账。

王某表示同意，并将美元转至小C提供的美元账户。不久，王某家人收到国内不同省市转来两笔人民币汇款，一切似乎都很顺利。然而，半天不到，其家人收款账户被冻结。经了解，两笔汇款涉嫌属于诈骗赃款，受害人均已向警方报案，因此导致其家人收款账户被公安机关冻结。

年轻人更是骗子的“目标”之一。群里的人，也不一定是你认识的人。

留学生韩某在同学群中与他人兑换美元，一男子主动联系称可提供正规、优惠换汇服务。经商议双方达成一致，对方称已将美元汇至指定账户，并向韩某出示一张“转账记录”，韩某遂向对方转账5万元人民币，但始终未收到美元。对方多次以转账延迟为由推脱，最后将其拉黑。后来韩某询问其同学，发现大家均不认识此人，才发现自己被骗。

一旦上钩，有的受害者在给钱后无法联系上诈骗分子，有的受害者收款账户因涉及电诈资金汇入被有关部门依法查封，影响收款人正常工作、生活。

换汇店疑被华女员工挪用数百万美元

早前，在加拿大本拿比（Burnaby）一家货币兑换店就出现了换汇”事故“。报道指，该店的一名前雇员被指控诈骗公司超过440万美元（当时汇率）。

据报道，这家位于Crystal Mall换汇店一直以来帮助在加的客户汇钱回国。

2022年3月，前员工王某 (* Wang，音译) 及其母亲王X (* Wang，音译) 被店铺提起民事诉讼。

未经授权的交易

根据该公司的其中一单民事索赔通知，2022 年 1 月，公司在其每日分类账中发现了一笔未经授权且与任何已知客户都不匹配的交易。

诉讼称，发起并完成此次交易的员工王某，她告诉该公司自己弄错了，并且在事后还“不小心”删除了与此相关的所有记录和电子邮件。

后来，王某把这笔钱还上（42,000 元人民币，约5800美元），随即离职回国。

公司大概是越想越不通，怎么会有这么奇怪的操作。起诉文件显示，通过公司的内部调查发现，才发现多年来账目上存在数百笔未经授权的交易，均是在王某工作期间完成并在账本上签字的。

该公司表示，截至去年10月份，已发现 457 起此类未经授权的交易，总额近 2400 万人民币（440万美元，当时汇率）。

换汇店的民事索赔通知中写道：“只有王女士自己清楚自己所作所为的全部后果。”

该公司表示，并不了解王女士的诈骗计划的全部细节，但声称她利用未经授权的交易将资金转入她在国内设立的账户，然后在对账过程中掩盖自己的踪迹。

但王某否认了上述所有的说法。

在对该公司的诉讼的回应中，王某说她错误地将 2022 年 1 月的交易发送给了她认为是一个在国内的前客户。并且自己已经立即偿还了这笔钱，然后再从国内客户那里收回，但公司拒绝让她查看以前客户的信息。

王某否认任何挪用公司资金的指控，并表示除了她之外，还有五个人在不同时间负责境外交易。

王女士表示，她自2022年1月开始就没有在店里上班，原因是公司指示她做一些她不同意、可能违法的事情，包括没有向加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 报告某些客户及其交易，以及签署了她的老板施某（* Shi，音译）伪造的客户签名的交易。

王某声称，由于施某不会说流利的英语，施某还强迫她在与加拿大银行通话时冒充她，要求其办理施某的个人账户。

王女士称，她之所以这么做是为了保住工作。

该公司在回应中否认施某强迫王某冒充她，而是表示施某在与加拿大银行交谈时有时会让员工为她翻译。

事后，换汇店的诉讼成功将王某及其母亲的资产冻结，包括一栋价值160万加元（约113万美元）的房子。

目前，王某及其母亲的律师均否认所有指控，案件尚未经过法院裁决。此案计划于2025年4月14日进行为期23天的庭审。

中国驻旧金山总领事馆谨提醒领区中国公民，切忌贪图便利或便宜，轻信各种私人换汇信息，不仅容易损失钱财，还可能成为犯罪分子洗钱工具。要提高反诈意识，务必通过银行等正规渠道换汇。遵守当地法律法规，理智识别各种类型骗局。

全美报警、求助电话：911（可要求中文服务）

外交部全球领事保护与服务应急热线（24小时）:+86-10-12308或+86-10-65612308

中国驻旧金山总领事馆：+1-415-9296998